2020년 5월 9일 투자 수익률 : 누적 9%

 

 

매달 저의 투자 포트폴리오 수익률을 주제로 일기 같은것을 쓰고 있습니다. 인증이라기보단 그냥 일기형식으로 쓸 생각으로 글을 쓰려 합니다.

 

저는 현재 투자를 시작한지 두세달? 정도만 되었고, 소액으로 투자하고 있습니다. 그래서 투자한 총 금액도 많지는 않아요. 월급 받는거로 조금씩 하는 정도입니다. 그리고 트레이딩, 단타에는 자신이 없고 할 줄도 몰라서 마켓타이밍을 하지 않습니다. 저는 자산배분을 하면서 투자를 하고 있습니다. 장기투자를 할 생각으로 투자를 하고 있기 때문에 주로 기업의 펀더멘탈을 공부하면서 투자하려고 노력하고 있습니다.

 

현재 코스피가 다시 상승하고 있는 추세입니다. 코스피가 1400대였는데 1900대까지 올랐습니다. 지금은 오르고 있지만 다시 언제 떨어질지 모릅니다. 다만 코로나동안 힘들었지만 잘 버텼고 제 투자철학을 더 단단히 하게 된 기회가 되기도 하였습니다. 하락장은 주기적으로 발생할텐데 이제 그 때마다 잘 버틸 수 있는 단단함?이 생긴것 같습니다. 저는 월급의 10% 정도 투자하는 걸 목표로 하고 있습니다.  제 노후를 대비하는 목적으로 매달 조금씩 투자를 하고 있습니다. 연금저축펀드에도 들어서 투자를 하고 있습니다. ETF나 펀드는 연금저축펀드 계좌로 매수하고, 개별주식는 따로 계좌 만들어서 투자하고 있습니다.

 

I. 투자 포트폴리오 비율

 

2020년 5월 9일 현재 제 투자 포트폴리오 비율은 주식 48%, 채권 32%, 리츠 10%, 금 10%입니다.

 

지난달에는 주식 43%, 채권 35%, 리츠 12%, 금 10%로 시작했었는데 주식이 비율이 커졌습니다. 사실 저번달에 갑자기 ETF 하나를 사고 싶어진게 있어서 하나 샀는데 그것의 영향이 조금 있지 않나 싶습니다. 그리고 이번에 주식이 전체적으로 다시 반등하여서 그런 것 같습니다. 원래 주식 비율을 증가시킬까 하고 있었는데 이번 기회에 주식 비율을 높일까 합니다.

 

주식에는 국내 개별주식와 ETF, 펀드, 해외 개별주식

채권에는 미국채 ETF, 회사채, 펀드

리츠에는 ETF, 개별리츠

금에는 KRX 금현물로 넣었습니다.

 

II. 투자 수익률

 

2020년 4월 11일 현재 제 수익률은 +9.09%입니다.

 

지난 달에는 수익률이 +0.75%이었습니다. 이번에 코로나 19 안정화되면서 주식시장이 하락했던게 다시 반등하여 이렇게 확 오른것 같습니다. 사실 저의 목표 수익률은 연 +5%인데 운이 많이 따른 것 같습니다. 물론 아직 1년이 되지는 않았기 때문에 더 기다려봐야하긴 합니다. 그 중에 제가 매수했던것들 중에 왜 샀을까 하는 종목들이 몇개 있습니다. 그래서 이번 달에 이번 달에는 제가 쓸데없이 매수했던 종목들을 정리하고 최대한 적은 종목으로 줄이는 것이 목표입니다. 저의 종목을 찾기 위해서 5년동안 ROE 15%를 달성한 기업들을 찾아서 분석하는 개인 프로젝트를 하고 있습니다. 시가총액 기준 코스피 500위, 코스닥 500위 기업 중에서 찾아서 하는건데 제가 투자할 기업을 찾는 목표로 하고 있습니다.

 

다시 코로나 상황이 안 좋아지고 있습니다. 모두 건강 조심하시고, 성투를 기원합니다.

 

감사합니다.